InsightAxis
De la constituirea trusturilor și planificarea succesorală, până la restructurarea holdingurilor familiale — fiecare serviciu este adaptat situației dvs. specifice.
Structurarea patrimoniului nu se rezumă la redactarea unui testament sau la deschiderea unui cont în străinătate. Înseamnă o analiză completă a tuturor activelor — imobile, participații, numerar, opere de artă, drepturi de proprietate intelectuală — urmată de proiectarea unei arhitecturi juridice care să asigure protecție, eficiență fiscală și transferabilitate. La InsightAxis, procesul începe cu un audit patrimonial detaliat, continuă cu modelarea scenariilor de succesiune și se concretizează în documente juridice executabile în fiecare jurisdicție relevantă. Livrabilul final pentru client este un dosar complet: harta structurii, acordurile constitutive, instrucțiunile de administrare și calendarul de revizuire anuală.
Proiectăm și constituim trusturi discreționare, protectoare și de scop special în jurisdicții recunoscute precum Jersey, Guernsey, Malta sau Cipru. Asistăm clientul în selectarea trustee-ului, redactarea deed-ului de trust și stabilirea regulilor de distribuție pentru beneficiari, asigurând compatibilitatea cu dreptul succesor român acolo unde este necesară rezerva succesorală.
Elaborăm planuri de succesiune care acoperă simultan dreptul român, Regulamentul UE 650/2012 privind succesiunile transfrontaliere și legile aplicabile în jurisdicțiile unde se află activele. Includem redactarea testamentelor internaționale, pacte succesorale acolo unde legea permite și mandate de ultimă voință cu efect cross-border.
Construim holdinguri familiale în Luxemburg, Olanda sau Malta pentru consolidarea activelor antreprenoriale. Analizăm impactul directivei ATAD, al regulilor CFC și al cerințelor de substanță economică, livrând o structură care respectă standardele BEPS și poate fi prezentată autorităților fiscale din orice jurisdicție UE fără riscuri de recaracterizare.
Redactăm convenții matrimoniale cu clauze adaptate familiilor cu active internaționale, pacte asupra bunurilor viitoare și acorduri de partaj amiabil care evită litigiile costisitoare. Luăm în considerare regimul matrimonial aplicabil în fiecare jurisdicție unde soții dețin proprietăți.
Oferim un mandat de consilier fiduciar permanent, cu revizuiri anuale ale structurii patrimoniale, actualizări la schimbările legislative și rapoarte de conformitate. Clientul beneficiază de un interlocutor unic care cunoaște în profunzime situația familiei și poate reacționa rapid la orice eveniment — deces, divorț, vânzare de active sau relocare fiscală.
„InsightAxis ne-a ajutat să transferăm participațiile dintr-un grup de companii către o fundație de familie constituită în Luxemburg. Procesul a implicat notari din două țări și autorități fiscale din trei jurisdicții. Totul a decurs cu o precizie care ne-a convins că alegerea a fost corectă. Recomand fără rezerve oricărei familii cu active în mai multe state.”
Elena V., antreprenoare în retail, București
Nu există un prag minim rigid, dar serviciile noastre oferă cel mai mare beneficiu familiilor cu active nete de peste 1 milion EUR sau cu active dispersate în cel puțin două jurisdicții. Sub acest nivel, costul structurării poate depăși beneficiile fiscale — și vom fi transparenți în legătură cu aceasta la prima consultație.
Durata variază în funcție de complexitate și jurisdicție. Un trust în Malta sau Cipru poate fi constituit în 6–10 săptămâni. Un holding luxemburghez cu structură de substanță economică completă necesită de obicei 3–5 luni. Adăugăm în estimare și timpul necesar obținerii apostilelor și apostilelor românești pentru documentele de origine.
Da. Toate structurile pe care le proiectăm sunt conforme cu legislația română, cu directivele UE anti-evaziune fiscală (ATAD I și II) și cu standardele OCDE BEPS. Transparența față de autoritățile fiscale române este parte din design — nu o opțiune. Evaziunea fiscală nu este un serviciu pe care îl oferim.
Prima întâlnire durează 60 de minute și poate fi organizată față în față la biroul din București sau prin videoconferință securizată. Discutăm situația dvs. patrimonială la nivel general, identificăm obiectivele principale și stabilim dacă și cum vă putem ajuta. Nu este necesară nicio documentație în prealabil — o descriere verbală a situației este suficientă pentru a structura discuția.
Da. Avem relații de lucru stabile cu cabinete de avocatură din Luxemburg, Malta, Cipru, Elveția și Marea Britanie. Coordonăm noi înșine rețeaua de profesioniști locali, astfel încât clientul să nu fie nevoit să gestioneze relații paralele cu mai mulți consilieri din jurisdicții diferite.
Trimiteți-ne un mesaj și vă vom contacta în maximum 24 de ore pentru a programa o consultație confidențială.